Лизинговая компания расторгла договор
Проверим основания для одностороннего отказа, соблюдение установленного договором порядка и последствия прекращения лизинга.
ЛИЗИНГОВЫЕ СПОРЫ
Лизинговый юрист
Защищаем интересы бизнеса в спорах с лизинговыми компаниями — от анализа договора и переговоров до арбитражного суда. Разбираем расторжение договора, изъятие имущества, задолженность, неустойку и итоговый расчет после прекращения лизинга.
Договор лизинга — это не только график платежей. В споре значение имеют условия финансирования, выкупная стоимость, реализация имущества, страховые выплаты, штрафы и итоговое сальдо обязательств сторон.
КОГДА НУЖЕН ЛИЗИНГОВЫЙ ЮРИСТ
Когда возникает спор с лизинговой компанией
Проблемы по лизингу редко ограничиваются одним просроченным платежом. После расторжения договора к задолженности могут добавиться неустойка, требование вернуть имущество, расходы на его изъятие и хранение. Одновременно необходимо учитывать стоимость возвращенного предмета лизинга и деньги, которые лизингодатель получил или должен был получить после его реализации.
Требуют вернуть автомобиль или оборудование
Оценим законность требования, условия договора, наличие задолженности и возможные варианты защиты до фактического изъятия имущества.
Предъявили крупную задолженность
Проверим структуру требований: основной долг, будущие платежи, неустойку, расходы и иные начисления.
Имущество уже изъяли
Проанализируем дальнейшую судьбу предмета лизинга, стоимость его реализации и правильность итогового расчета между сторонами.
После продажи имущества требуют доплатить
Проверим расчет сальдо и выясним, действительно ли после реализации предмета лизинга задолженность осталась за лизингополучателем.
Расчет складывается в пользу лизингополучателя
Если итоговый расчет показывает задолженность лизингодателя, рассматриваем возможность предъявления собственного денежного требования.
САЛЬДО ПО ДОГОВОРУ ЛИЗИНГА
Изъятие имущества не заканчивает расчеты по договору
Одна из главных ошибок в лизинговом споре — считать, что после возврата автомобиля, техники или оборудования вопрос сводится только к накопившейся задолженности.
После прекращения договора необходимо определить экономический результат отношений сторон. Лизингодатель получает обратно имущество, которое имеет стоимость и может быть реализовано. Поэтому при окончательном расчете анализируются не только неполученные платежи, но и стоимость возвращенного предмета лизинга, фактическая цена его продажи, расходы лизингодателя и другие обстоятельства.
Наша задача — проверить не отдельную цифру из претензии лизинговой компании, а весь расчет после прекращения договора.
В зависимости от обстоятельств итоговое сальдо может сложиться как в пользу лизингодателя, так и в пользу лизингополучателя.
Платежи по договору
Прекращение договора
Возврат предмета лизинга
Стоимость / цена реализации имущества
Расходы и страховые выплаты
Итоговое сальдо
Кто кому должен после прекращения договора?
Николай НемковЛизинговые споры
КОММЕНТАРИЙ ЭКСПЕРТА
Николай Немков о спорах с лизинговыми компаниями
В лизинговом споре важно не ограничиваться суммой задолженности, указанной в претензии. Нужно восстановить всю экономику сделки: сколько было уплачено, почему договор прекратился, что произошло с предметом лизинга, по какой цене он был реализован и каким должен быть итоговый расчет сторон.
На что обратить внимание до суда
Чем раньше разобраны договор, график платежей, уведомления и фактическое движение имущества, тем больше вариантов остается у бизнеса. После подачи иска спор становится формализованным, поэтому собственный расчет и правовую позицию желательно подготовить заранее.
В лизинговом споре документы и цифры важнее общих аргументов.
Обсудить лизинговый спорЧТО ПРОВЕРЯЕТ ЮРИСТ
Что проверяет юрист по лизинговому спору
Договор и общие условия лизинга
Изучаем не только индивидуальный договор, но и общие правила лизинговой компании, приложения, графики платежей и дополнительные соглашения.
Основания для расторжения
Проверяем, действительно ли у лизингодателя возникло право отказаться от договора и соблюден ли предусмотренный порядок.
Размер задолженности
Отделяем фактический долг от штрафных начислений, будущих платежей и других сумм, которые лизингодатель включил в требования.
Неустойку
Проверяем основание начисления, период, размер и возможность ее снижения.
Стоимость предмета лизинга
После возврата имущества его стоимость становится одним из существенных элементов окончательного экономического расчета.
Реализацию возвращенного имущества
Анализируем, когда, кому и по какой цене был реализован предмет лизинга и соответствует ли эта цена обстоятельствам сделки.
Расходы лизинговой компании
Проверяем расходы на изъятие, транспортировку, хранение, ремонт, оценку, реализацию имущества и иные суммы, учитываемые в расчете.
Страховые выплаты
Если предмет лизинга был поврежден, утрачен или наступил страховой случай, анализируем страховое возмещение и его влияние на расчеты сторон.
Итоговое сальдо
Формируем собственный расчет взаимных предоставлений сторон и сравниваем его с расчетом лизинговой компании.
ЧЕМ МОЖЕМ ПОМОЧЬ
Чем можем помочь
Анализ договора лизинга
Проверим договор, общие условия и приложения. Определим юридические риски и возможные варианты действий.
Ответ на претензию лизинговой компании
Подготовим аргументированную позицию по задолженности, расторжению договора и другим требованиям.
Переговоры
Проведем переговоры о дальнейшем исполнении договора, изменении условий, возврате имущества или окончательном урегулировании спора.
Защита при расторжении договора
Проверим основания одностороннего отказа от договора и юридические последствия его прекращения.
Спор об изъятии предмета лизинга
Защитим интересы клиента при требованиях о возврате автомобиля, спецтехники, оборудования или другого имущества.
Проверка расчета сальдо
Пересчитаем экономический результат отношений после прекращения договора и возврата имущества.
Взыскание с лизинговой компании
Подготовим требование, если итоговый расчет показывает задолженность лизингодателя перед лизингополучателем.
Защита от взыскания задолженности
Проверим заявленную сумму, основания требований, неустойку и окончательный расчет обязательств.
Споры с продавцом предмета лизинга
Поможем при непоставке имущества, нарушении сроков, недостатках, несоответствии комплектации и других проблемах с продавцом.
Представительство в арбитражном суде
Подготовим правовую позицию, процессуальные документы, доказательства и представим интересы клиента в суде.
ТРИ СТОРОНЫ СДЕЛКИ
Если проблема не в лизинговой компании, а в продавце
В лизинговой сделке участвуют как минимум три стороны: лизингодатель, лизингополучатель и продавец имущества. Поэтому причина конфликта может находиться не в самом договоре лизинга.
Если продавец не передал автомобиль или оборудование, нарушил срок поставки, передал имущество с недостатками или не в той комплектации, необходимо отдельно определить, кому и какие требования можно предъявить.
Лизингополучатель в предусмотренных законом случаях может непосредственно предъявлять продавцу требования, связанные с качеством, комплектностью и сроками передачи предмета лизинга.
Разобрать документы по сделкеЛизинговая компания
Лизингополучатель
Продавец
Договор лизингаДоговор купли-продажиПередача имуществакачество · комплектность · сроки передачи
ПОШАГОВО
Лизинговая компания прислала требование. Что делать?
01
Не оценивать долг только по цифре из претензии
Сумма требования еще не означает, что именно такую сумму придется заплатить.
02
Собрать документы
Нужны договор, общие условия, график платежей, дополнительные соглашения, платежные документы, переписка и уведомления лизингодателя.
03
Проверить последствия расторжения
Если договор уже прекращен и имущество возвращено, необходимо анализировать дальнейшую судьбу предмета лизинга и итоговый расчет.
04
Сформировать позицию до суда
Чем раньше проверены расчеты и подготовлены возражения, тем больше вариантов остается для переговоров и судебной защиты.
ДОКУМЕНТЫ
Что прислать юристу для первичного анализа
- договор лизинга;
- общие условия лизинга;
- график платежей;
- дополнительные соглашения;
- документы об оплате;
- претензии лизинговой компании;
- уведомления о расторжении;
- переписку;
- документы о возврате или изъятии имущества;
- акт приема-передачи;
- документы о страховом случае, если он был;
- исковое заявление, если спор уже передан в суд;
- судебные акты, если дело уже рассматривалось.
Если части документов нет — все равно можно начать с тех материалов, которые имеются.
Обсудить лизинговый спорКАК МЫ РАБОТАЕМ
Работа по лизинговому спору
1
Изучаем договор
Разбираем индивидуальные условия, общие условия лизинга, графики платежей и дополнительные документы.
2
Восстанавливаем хронологию
Определяем, какие платежи произведены, когда возникла просрочка, какие уведомления направлялись и когда договор был прекращен.
3
Проверяем расчеты
Отдельно анализируем задолженность, неустойку, стоимость имущества, страховое возмещение и заявленные расходы.
4
Определяем стратегию
Выбираем между переговорами, продолжением договора, добровольным возвратом имущества, собственными денежными требованиями и судебной защитой.
5
Ведем спор
Готовим документы, представляем интересы клиента в переговорах и суде.
БИЗНЕС-ЛОГИКА
Лизинговый спор нужно считать как бизнес-задачу
Иногда сохранение предмета лизинга экономически оправдано. Иногда выгоднее вернуть имущество и минимизировать последствия прекращения договора. В другой ситуации необходимо спорить о цене реализации предмета лизинга или предъявлять собственное денежное требование.
Поэтому сначала нужно понять последствия каждого сценария, а уже затем выбирать юридическую стратегию.
Сохранить договор
Когда бизнес способен продолжить платежи и предмет лизинга необходим для работы.
Договориться о выходе
Когда продолжение договора экономически нецелесообразно и необходимо минимизировать последствия его прекращения.
Судиться
Когда требования лизинговой компании, порядок расторжения или итоговый расчет дают основания для судебного спора.
ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ
Частые вопросы о лизинговых спорах
Может ли лизинговая компания забрать автомобиль за просрочку?
Право на расторжение договора и возврат предмета лизинга зависит от закона и условий конкретного договора. Необходимо проверить размер и период просрочки, содержание общих условий и порядок направления уведомлений.
Если автомобиль забрали, долг исчезает?
Не обязательно. После прекращения договора необходимо определить окончательный результат расчетов сторон. При этом задолженность нельзя рассматривать отдельно от стоимости возвращенного имущества и других экономических последствий прекращения договора.
Можно ли вернуть часть уже уплаченных лизинговых платежей?
Сам по себе факт расторжения договора не означает автоматический возврат всех произведенных платежей. Но итоговый расчет после прекращения договора может сложиться в пользу лизингополучателя. Это определяется по обстоятельствам конкретной сделки.
Что такое сальдо по договору лизинга?
Это итоговый экономический результат отношений сторон после учета произведенных платежей, предоставленного финансирования, стоимости возвращенного имущества, расходов и других имеющих значение обстоятельств.
Можно ли уменьшить неустойку?
В судебном споре могут существовать основания для снижения явно несоразмерной неустойки. Этот вопрос анализируется отдельно от проверки основного требования.
Что делать, если имущество продали слишком дешево?
Необходимо исследовать обстоятельства реализации имущества, его состояние, рыночную стоимость, сроки и способ продажи. Цена реализации может существенно влиять на итоговый расчет сторон.
Кто отвечает за неисправную технику?
Это зависит от условий договора, выбора продавца и предмета лизинга. В предусмотренных законом случаях лизингополучатель может непосредственно предъявлять продавцу требования, связанные с качеством, комплектностью и сроками передачи имущества.
Что происходит при угоне или полной гибели предмета лизинга?
Последствия зависят от договора, распределения рисков и страхования. Необходимо учитывать страховое возмещение и порядок его использования в расчетах сторон.
Вы работаете только с автомобильным лизингом?
Нет. Спор может касаться автомобилей, грузового транспорта, спецтехники, оборудования и другого имущества, которое может выступать предметом лизинга.
Можно обратиться, если лизинговая компания уже подала иск?
Да. Нужно изучить иск, расчет требований, приложения и судебные документы, после чего сформировать позицию по заявленным требованиям.
ЛИЗИНГОВЫЙ СПОР
Получили претензию, расторгли договор или забрали предмет лизинга?
Кратко опишите спор. Мы сообщим, какие документы нужны и как их передать. Разберем требования лизинговой компании, проверим расчет и определим возможные варианты защиты.
Обсудить ситуацию
Работаем с лизинговыми спорами бизнеса по всей России.